洗钱

一公司帮人刷卡,结果遇到了假卡，也就是有人盗用他人身份正办的,这公司这样算洗钱吗?要付什么责任呢,?别拍砖,呵呵,这版高人多.

“帮人刷卡”是什么意思？套现服务？如果是这样的话应该是非法的吧。

是套现服务，是一供应商公司做的 ．

套现服务，这本来就是违法，违反了刑法196条，构成信用卡诈骗罪，但这里的操作不构成洗钱罪。

这里重点讨论这个受害人（就是那个被盗用身份证的人）的出路。

因为身份证被盗用而被办卡，首先发卡行或公司应在发卡前对申请人进行征信调查。如果盗用都能成功办理，显然发卡人没有进到审核义务，有过错，应承担相应的责任（被刷金额）。

其次，受害人得举证自己没有去办卡，如申请表签字不是自己的，或者申请日期自己不在场的证据，这样才能证明自己没有责任，不承担被盗刷的相关责任。

但是，从另外一个角度来讲，因为身份证持有人没有保管好自己的身份证，也有过失，在司法实践中，如果找不到行骗人，法院会依据过错原则判令受害人承担部分责任的。

至于其他人，这里是明显犯罪行为，或者是犯罪预备，恕本人不予分析，因为是鼓励犯罪。已犯了法的，自己找律师辩护吧，争取返还赃款，减轻罪责；正在犯罪预备的，最好中止。

还是那句话：该你的，你一定要拿；不该你的，最好不要动。

刑法第196条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

貌似没对商户的规定啊?难道是从犯?

是共同犯罪中的共犯，有主从犯之分，主犯指组织领导或起主要作用的，从犯起次要或辅助作用。商户构成单位犯罪，对主要负责人和当事人进行刑事处罚，对单位判处罚金并没收违法所得。

中国的哪部法律明确规定了套现是犯罪？这个例子能用刑法196条解释吗？

个人看，应该不能用这条来解释....

看了半天没觉着那个供应商符合信用卡诈骗罪的构成要件。

不敢苟同:L